상속세 계산기 활용법과 절세 전략! (상속세 세율, 계산방법, 절감전략 모두 알아보자!)

상속세계산! 생각만해도 머리아픈 계산.. 하지만 정확히 알고 한다면 더욱더 많은 돈을 세이브할수있다!

상속세 계산기를 사용하면 예상 세금을 쉽게 확인할 수 있습니다. 상속세율, 공제 항목, 신고 기한을 고려해 정확한 계산이 필요합니다. 지금 바로 확인하세요!

💡 상속세 계산기 활용법과 절세 전략!

상속세는 일정 금액 이상 상속받을 경우 부과되는 세금으로, 정확한 계산이 필요합니다. 공제 항목과 세율을 고려해 미리 준비하면 불필요한 세금 부담을 줄일 수 있습니다. 이번 글에서는 상속세 계산기 활용법과 실제 계산 방법을 알려드립니다.

✅ 1. 상속세 계산 기본 원칙

상속세는 피상속인의 재산에서 부채와 공제 항목을 제외한 과세 표준에 세율을 적용해 계산됩니다.

📌 ① 상속세 과세 대상

• 현금, 예금, 주식 등 금융자산
• 부동산 (아파트, 토지, 건물 등)
• 사업체, 지분, 특허권 등
• 보험금 (사망보험금 포함)

📌 ② 상속세 세율

과세표준	세율	누진공제
1억 원 이하	10%	-
1억 ~ 5억 원	20%	1천만 원
5억 ~ 10억 원	30%	6천만 원
10억 ~ 30억 원	40%	1억 6천만 원
30억 원 초과	50%	4억 6천만 원

✅ 2. 상속세 계산 방법

상속세는 아래 공식으로 계산됩니다.

상속세 = [(총 상속재산 - 공제 항목) × 세율] - 누진공제

📌 ① 공제 항목

• 기초공제: 5억 원
• 배우자 공제: 최대 30억 원
• 미성년자 공제: (만 19세까지 1년당 1천만 원)
• 장애인 공제: 1년당 1천만 원
• 금융재산 공제: 최대 2천만 원

📌 ② 예제 계산

예를 들어, 10억 원의 상속재산을 남긴 경우, 배우자에게 전부 상속되면 공제 후 과세표준은 0원이므로 세금이 없습니다. 하지만 자녀에게 상속할 경우, 배우자 공제를 받을 수 없어 10억 원에서 5억 원(기초공제)을 뺀 5억 원이 과세 대상이 됩니다.

이 경우, 세율을 적용하면 다음과 같습니다.

(5억 원 × 20%) - 1천만 원 = 9천만 원

✅ 3. 상속세 절감 전략

📌 ① 사전 증여 활용

10년마다 배우자는 6억 원, 자녀는 5천만 원까지 세금 없이 증여가 가능합니다.

📌 ② 연부연납 활용

세금 부담을 줄이기 위해 최대 5년간 나눠 납부할 수 있습니다.

📌 ③ 금융자산 분산

상속세를 줄이기 위해 미리 금융자산을 가족에게 분산하는 것도 한 방법입니다.

✅ 4. 상속세 신고 시 주의사항

• 상속 개시일(사망일) 기준 6개월 이내 신고 필수
• 기한 내 미신고 시 가산세 부과
• 공제 항목 최대한 활용하여 세금 절감

🔎 TIP!
정확한 세금 계산을 위해 상속세 계산기를 활용해보세요!